直接債権放棄を要請する自主再生計画の策定支援
事業再生アドバイザリー
プロジェクト概要
- 不動産投資で成長した老舗グループ企業の新規事業として、天然温泉、割烹、ホテルなどが一体となった複合施設を建設し、運営していたが、バブル崩壊によりグループは解体し、当社も多額の金融支援を受ける。
- 地元では有名な複合施設であったが、金融支援後も放漫経営が続き、また近隣に競合施設がオープンしたこともあり業績は低迷し、再生計画の未達が続いていた。
クライアント概要
| 業種 | 温浴施設運営 |
|---|---|
| 売上高 | 10億円 |
| 地域 | 中国地方 |
クライアントが直面していた経営上の問題
- 経営者のコミュニケーション不足もあり、メインバンクとの関係が修復困難な水準にまで悪化。
- 金融支援後も、業績低迷により借入金が過大な状態にあった為、リニューアル投資に必要な資金調達の目途が立たず、事業継続も危ぶまれた。その為、メインバンクより自力再生の断念及びスポンサー探しを通告される。
課題解決に向けた取り組み
- 風評被害を避けるため、近隣の同業以外を中心にスポンサー探索を実施。
- スポンサー支援に関心を示した地域再生ファンド及びメインバンクと協議し、中小企業再生支援協議会の関与の基で、地域再生ファンドが既存金融機関から全債権を取得する再生計画を策定。
プロジェクトゴール
- 地域再生ファンドが全債権を取得し、直接放棄を行うことで財務体質が改善。
- また、地域再生ファンドが出資及び融資によりリニューアル投資資金を提供し、大規模なリニューアルを行ったことで競争力が回復。